Pakalpojumi ietver sevī klienta izpētes pasākumu kopumu, kuru procesā tiek iegūtas un dokumentētas publiski pieejamas ziņas par, ar to izpildot NILLTPFN likuma (Likums) pamatprasības attiecība uz klientu izpētes veikšanu.
www.riskaparbaude.lv ņem uz sevi vairāku Likuma prasību izpildi, tādu kā:
Izmantojot www.riskaparbaude.lv Jūs saņemsiet klienta izpētes rezultātā iegūtu un apkopotu informāciju strukturēta formātā.
Pakalpojumi ir nepieciešami visiem Likuma subjektiem:
www.riskaparbaude.lv lietotāji saņem palīdzību un atbalstu savam biznesam, jo sniegtie pakalpojumi atvieglo Likuma prasību izpildi.
Likums nosaka likuma subjektiem vairākas prasības, kuru izpildei ir nepieciešams pamatīgs laika un darba ieguldījums, kā arī zināšanas un pieredze NILLTPFN jomā. Šādi ieguldījumi prasa arī finanšu tēriņus, jo laiks ir nauda, kā arī vairāki informācijas avoti sniedz tikai maksas pakalpojumus.
Izmantojot www.riskaparbaude.lv , Jūs ātri un taupīgi segsiet lielāko daļu no Likuma noteiktajām prasībām un atbrīvosiet laiku sava biznesa attīstībai.
www.riskaparbaude.lv pakalpojumi apvieno sevī informācijas iegūšanu un tās analīzi, balstoties uz Likuma prasībām un izmantojot kvalificēto profesionāļu NILLTPFN jomā zināšanas un ilgu gadu pieredzi.
www.riskaparbaude.lv sniegto pakalpojumu priekšrocības ir:
Ar www.riskaparbaude.lv pakalpojumu izmantošanu, Jūsu ieguvumi būs, vismaz:
Pakalpojumi tiek sniegti atbilstoši Likuma prasībām attiecībā uz klienta izpētes veikšanu.
Izmantojot www.riskaparbaude.lv pakalpojumus Jūs varat būt droši, ka klienta izpēte tiek veikta, ievērojot visas Likuma prasības. Taču jāņem vērā, ka gadījumā, ja klients neatbilst zema NILLTPF riska līmenim, Jums pašiem būs jālemj par papildus pasākumiem padziļinātas izpētes veikšanai.
Katra www.riskaparbaude.lv sagatavotā izziņa saturēs ieteikumus, kādu papildus informāciju vai dokumentus ir ieteicams iegūt par klientu, pieprasot to no paša klienta vai iegūstot patstāvīgi no citiem avotiem.
www.riskaparbaude.lv piedāvā arī papildus (Extra) pakalpojumus, kuru ietvaros mūsu speciālisti pabeigs Jūsu klientu izpētes procesu, veicot pārbaudes kas ir noteiktas par nepieciešamajām, vadoties no klientam piešķistā NILLTPF riska līmeņa.
Pakalpojumus var pasūtīt tīmekļa vietnē www.riskaparbaude.lv , izvēloties pakalpojumu veidu un ievadot pakalpojuma sniegšanai nepieciešamos datus:
Standarta pakalpojumi:
Individuālie pakalpojumi:
Standarta pakalpojumu sniegšanas termiņš ir 10 minutes no apmaksas saņemšana brīža.
Individuālo pakalpojumu sniegšanas termiņš ir 2 darba dienas no apmaksas saņemšanas brīža.
Pakalpojumu apmaksai jābūt veiktai pirms pakalpojuma saņemšanas.
Pirms pieteikuma attiecīgajam pakalpojumam nosūtīšanas, Jums ir jāveic izvēlētā pakalpojuma apmaksa, izmantojot tīmekļa vietnē piedāvātās maksāšanas iespējas.
Apmaksa par pakalpojumiem tiek akceptēta tikai bezskaidra pārskaitījuma veidā un tikai euro.
Svarīgi: apmaksājot pakalpojumu, Jūs izsakāt savu piekrišanu www.riskaparbaude.lv Lietošanas noteikumiem un Privātuma politikai. Persona, kas ir norādīta kā maksātājs par pakalpojumiem saņemtajā maksājumā, tiek uzskatīta par pakalpojuma pieprasītāju un saņēmēju (Lietotāju).
www.riskaparbaude.lv sniedz pakalpojumus tikai Likuma subjektiem Likuma prasību izpildei to veiktās saimnieciskās darbības ietvaros. Jums jāizmanto iegūtā informācija tikai Likumā noteiktajiem mērķiem.
Pakalpojumi netiek sniegti personām, kuras atbilst patērētāja statusam saskaņā ar savas rezidences valsts normatīvajiem aktiem (Latvijā – Patērētāju tiesību aizsardzības likums).
Pasūtot pakalpojumus, Jūs apliecināt, ka neesat patērētājs un apzināties, ka www.riskaparbaude.lv neatbild par patērētāju tiesību aizsardzību saistībā ar sniegtajiem pakalpojumiem un attiecībā uz šo pakalpojumu saņēmējiem, kā arī nenodrošina savu pakalpojumu saņēmējiem normatīvajos aktos patērētājiem paredzētās atteikuma un citas iespējas.
Likuma izpratnē augsta riska trešā valsts ir valsts vai teritorija, kas nav Eiropas Savienības dalībvalsts vai Eiropas Ekonomikas zonas valsts, kurās saskaņā ar starptautisko organizāciju vai organizāciju, kas nosaka standartus NILLTPFN jomā, nav efektīvas NILLTPFN sistēmas, tai skaitā valstis vai teritorijas, kuras Eiropas Komisija ir noteikusi par tādām, kuru NILLTPFN režīmos ir stratēģiskas nepilnības, kas rada būtiskus draudus Eiropas Savienības finanšu sistēmai.
Pie paaugstinātā riska valstīm attiecināmas valstis vai teritorijas, kuras saskaņā ar ticamiem avotiem, nav izveidojušas pietiekami efektīvas NILLTPFN sistēmas, un tām ir ievērojams korupcijas vai citu noziegumu līmenis (narkotisko vielu izgatavošana un izplatīšana, cilvēku tirdzniecība u.c.), kā arī Eiropas Savienības dalībvalsts vai Eiropas Ekonomikas zonas valstis, kas saskaņā ar Latvijas Republikas Nacionālo NILLTFF risku novērtēšanas ziņojumu rāda pārrobežu draudus.
Politiski nozīmīga persona (PNP) ir persona, kura Latvijas Republikā vai ārvalstīs ieņem vai pēdējā gada laikā (12 mēnešus) ir ieņēmusi nozīmīgu publisku amatu, tai skaitā, bet neaprobežoties ar:
Svarīgi! Noskaidrojot personas statusu, noskaidro ne tikai tās atbilstību PNP statusam, bet arī to, vai persona nav PNP ģimenes loceklis vai ar to cieši saistīta persona.
PNP ģimenes loceklis:
Ar PNP cieši saistīta persona:
Par patieso labuma guvēju (PLG) ir uzskatāma fiziskā persona, kuras labā darbojas cita fiziskā persona, vai tiek veikts darījums.
Par juridiskās personas PLG ir uzskatāma tikai fiziskā persona, kura ir juridiskās personas īpašnieks, vai kura kontrolē juridisko personu, vai kuras vārdā, labā, interesēs tiek nodibinātas darījuma attiecības vai tiek veikts gadījuma rakstura darījums, un kurai tiešas vai netiešas līdzdalības veidā pieder vairāk nekā 25 procenti no juridiskās personas kapitāla daļām vai balsstiesīgajām akcijām vai kura to tiešā vai netiešā veidā kontrolē.
Par juridiskā veidojuma PLG ir uzskatāma fiziskā persona, kurai pieder vai kuras interesēs ir izveidots vai darbojas juridisks veidojums vai kura tiešā vai netiešā veidā īsteno kontroli pār to, tostarp kura ir šāda veidojuma dibinātājs, pilnvarnieks vai pārraudzītājs (pārvaldnieks).
Sankcijas ir noteikti ierobežojumi pret sankciju subjektu (valsti vai personu) par starptautisko tiesību pārkāpšanu.
Starptautiskās sankcijas — atbilstoši starptautiskajām tiesībām attiecībā uz sankciju subjektu noteikti ierobežojumi, kurus pieņēmusi Apvienoto Nāciju Organizācija vai Eiropas Savienība, vai cita starptautiskā organizācija, kuras dalībvalsts ir Latvija, un kuri ir tieši piemērojami vai ieviesti Latvijā Nacionālās sankcijas —attiecībā uz sankciju subjektu noteikti ierobežojumi, kurus noteicis Ministru kabinets.
Latvijā sankciju kontroli regulē Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likums (Sankciju likums), kas nodrošina starptautisko sankciju ieviešanu, nosaka nacionālās sankcijas, piemēro Eiropas Savienības vai Ziemeļatlantijas līguma organizācijas dalībvalsts noteiktās sankcijas.
Sankciju likums attiecas uz visām personām, uzliekot tam par pienākumu atturēties no darījumiem, kas ir vērstas uz sankciju pārkāpšanu, ziņot par sankciju subjektu apkalpošanu, kā arī veikt citus Sankciju likumā noteiktos pasākumus.
Izpēte ir NILLTPF likumā noteikts pasākumu kopums, kas ir veicams, lai iegūtu izpratni par klientu, darījumu attiecību būtību, kā arī noteiktu, samazinātu un novērstu NILLTPF risku.
Atkarībā no klienta NILLTPF riska līmeņa tam ir piemērojama vienkāršota, standarta vai padziļināta izpēte.
Vienkāršota izpēte ir pasākumu kopums, kas iekļauj klienta identifikācijas darbības un izpētes pasākumus darījuma attiecību vai gadījuma rakstura darījuma raksturam un NILLTPF risku līmenim atbilstošā apmērā:
Standarta izpēte – pasākumu kopums, kas tiek veikts papildus klienta vienkāršotai izpētei, ja klientam nevar tikt piemērota vienīgi vienkāršota izpēte un nav nepieciešama padziļināta izpēte:
Padziļināta izpēte ir darbību kopums, kas tiek veikts papildus klienta standarta izpētei un ietver vienu vai vairākus šādus pasākumus:
Gadījumā, kad ir konstatēts, ka klients vai tās PLG ir PNP, papildus padziļinātas izpētes pasākumiem ir:
Izpētes pakāpe ir atkarīgā no noteikta NILLTPF riska.
Tikai klientiem, kuri atbilst Likuma 26.panta 2.un 3.daļās minētājām pazīmēm ir atļauts veikt vienkāršoto izpēti.
Klientiem, kuriem saskaņā ar Likumu ir noteikts augsts NILLTPF riska līmenis, ir jāveic padziļināta izpēte.
Pārējiem klientiem ir jāveic standarta izpēte, kamēr netiek saskatītas NILLTPF risku paaugstinošie faktori.
NILLTPF risks ir iespēja tikt iesaistītam NILLTPF.
Uzsākot darījumu attiecības, kā arī sniedzot pakalpojumus klientiem ir izvērtējams, cik augsts ir klienta NILLTPF risks, jeb iespēja, kā klients ir iesaistīts NILLTPF un, līdz ar to, klientu apkalpojošā Likuma subjekta risks tikt iesaistītam NILLTPF.
NILLTPF risku veido klientam piemītošo NILLTPF risku paaugstinošo un pazeminošo faktoru kopums.
Veicot NILLTPF riska izvērtēšanu tiek iegūta izpratne par reāli pastāvošo iespēju tik iesaistītam NILLTPF, jo tas procesā tiek identificēts un izvērtēts Klientam piemītošs kopējais NILLTPF risks, kuram klientu apkalpojošais Likuma subjekts var tikt pakļauts.
NILLTPF riska līmeņa noteikšanu pieprasa Likums un no tā ir atkarīgs klienta izpētes apjoms un periodiskums vai pat neiespējamība uzsākt vai turpināt darījumu attiecības ar attiecīgo klientu.
Sistēma, kas apkopojot visus konstatētos klientam piemītošus NILLTPF riskus, kā arī tos paaugstinošus vai pazeminošus faktorus, nosaka klientam un tā izmantotajiem pakalpojumiem piemītošā kopējā NILLTPF riska līmeni.
NILLTPF riska līmeņi:
Zems NILLTPF risks - piemīt klientiem, kas atbilsts Likuma 26.panta minētajām pazīmēm.
Standarts NILLTPF risks - piemīt klientiem, kuri neatbilst Likuma 26.panta minētajām pazīmēm, kā arī kuriem nav riska paaugstinošo pazīmju.
Augsts NILLTPF risks - piemīt klientiem, kuriem ir kaut viena riska paaugstinoša pazīme.
Augsts PNP risks - piemīt klientiem, kas vai kuru PLG ir PNP.
Augsta riska trešās valsts risks - piemīt klientiem no augsta riska trešās valstis.
Nepieņemams risks - piemīt klientiem, kas atbilst čaulas bankas pazīmēm, sadarbība ar kuriem ir aizliegta ar Likumu.
Scoring sistēma ir izstrādāta, pamatojoties uz vairāku normatīvo aktu, regulējošo valsts iestāžu un citu avotu prasībām un sniegto informāciju.
Šo oficiālo informācijas resursu starpā ir:
Klienta darījumu uzraudzība ir Likuma subjekta darbību un pasākumu kopums, kas tiek pastāvīgi veikts pēc darījuma attiecību uzsākšanas vai veicot gadījuma rakstura darījumus, balstoties uz NILLTPF risku novērtējumu, un ietver sevī:
Pastāvīga darījumu uzraudzība ir piemērojama, uzturot darījuma attiecības ar PNP, kad klienta veikti darījumi ir uzraugāmi pastāvīgi.
Pastiprināta uzraudzība ir ieteicama, kā pasākumu kopums NILLTPF riska mazināšanai, lai saglabātu nepieciešamo klienta darbības pārzināšanu un pietiekamu kontroli pār klienta veiktajiem darījumiem, tai skaitā:
*Finanšu un kapitāla tirgus komisijas normatīvie noteikumi Nr. 135.
Veicot klienta izpēti pakalpojumu sniegšanas procesā tiek izmantotas tikai uzticamas datu bāzes ar tajās esošo informāciju uz pieprasījuma veikšanas brīdi.
Neskatoties uz to, ka pakalpojumi tiek sniegti atbildīgi un ar pienācīgu rūpību, www.riskaparbaude.lv tomēr neuzņemas atbildību par gadījumiem, ja izmantotās datu bāzes ir sniegušas nekorektus datus vai informāciju, kas ir zaudējusi aktualitāti uz pieprasījuma iesniegšanas brīdi, jo sniegto pakalpojumu būtība ir vienīgi datu iegūšana, apkopošana un sniegšana, kā arī to izmantošana NILLTPF riska noteikšanai.
www.riskaparbaude.lv sniegtā informācija ir derīga tikai uz tās sniegšanas brīdi un var mainīties jebkurā laikā, taču Likums nosaka, ka klienta izpētes (iegūtās informācijas aktualizēšanas) biežums ir atkarīgs no tam piemītošā (noteiktā) NILLTPF riska līmeņa.
Tādējādi, ir ieteicams veikts klienta NILLTPF riska līmeņa izvērtēšanu (scoring), lai noteiktu nepieciešamo izpētes periodiskumu. Atkarībā no noteiktā NILLTPF riska līmeņa atkārtotā klienta izpēte būtu ieteicams veikt pēc 6, 12 vai 18 mēnešiem.
Veicot scoring ar www.riskaparbaude.lv palīdzību, Jūs saņemsiet ieteikumu, kad būtu jāveic atkārtotā izpēte attiecīgajam klientam.
www.riskaparbaude.lv klientiem tiek piešķirtas atlaides atkārtotai pakalpojumu saņemšanai.
NILLTPF vai tā mēģinājums, kā arī sankciju pārkāpšana, ir kriminālnoziegums.
Par Likuma un Sankciju likuma prasību neievērošanu Likuma subjektiem ir paredzētas vairākas sankcijas: sākot no brīdinājuma izteikšanas līdz pat vairāku miljonu euro lieliem naudas sodiem, saimnieciskās darbības veikšanas aizliegumiem un cietumsodu.
Sankcijas var tikt piemērotas kā pašam likumu subjektam (juridiskajai personai), tā arī tā vadībai un darbiniekiem.
Likuma prasību izpildi - atkarībā no Likuma subjekta saimnieciskās darbības veida - uzrauga un sankcijas piemēro vairākas valsts iestādes: